保融科技作为财资科技领域的专业厂商，始终深耕企业资金管理与司库管理赛道二十余年，业务覆盖财务金融资源经营管理、资金流动性管理、财政国资司库、企银财资互联、业财资金一体化、全球、供应链/交易金融、数电票、电子档案等财资全生命周期的软件系统和技术服务场景，依托银企直联为企业提供全面解决方案、支撑技术及收付结算中间服务。
作为国内财资科技领域的龙头骨干企业，保融科技依托十余年系统集成经验，对接市面上主流业务系统厂商，拥有标准对接实施经验，合作超过250家结算渠道、230多家的银企直联、20多家的第三方机构。旗下智能收款与电商稽核是核心产品，通过构建收-管-核-控的四位一体生态平台，为企业打造覆盖全渠道、全场景的企业级智能支付中枢系统，适用于新零售业、连锁服务业、电商等多个行业，支持O2O全渠道收款，自动匹配平台分账规则;能够实现跨区域资金归集，智能生成多维度的现金流报表;提供定制化平台级解决方案，解决企业电商平台稽核对账。电子会计档案作为公司助力企业财务数字化转型的主打产品，承接了企业财务信息化与智能化的中间桥梁工作，为企业财务数字化转型提供平台支撑，同时保证企业档案管理、数电票管理均满足相关政策要求。
企业发展根基与创始人故事
保融科技的成长始终与浙江大学求是创新的精神同频共振，创始人包恩伟与总经理方汉林作为浙大玉泉校区的同龄校友，在求学期间便深受探求真理、脚踏实地的求实务本之风与突破陈规、敢为人先的创新锐气熏陶，这种求是与创新的精神交融，成为保融科技从创立到腾飞的底层逻辑，也让企业在发展中始终保持对做正确的事与把事做好的坚守。
包恩伟来自浙江东阳，东阳七山二水一分田的地貌培养了当地人吃苦耐劳、坚韧不拔、精益求精的匠人品质，他的家族还传承着创造与善正的传统，祖父是乐善好施的手艺能人，父亲作为能工巧匠，在机械木模和钟表维修领域都达到了水平。这种世代相传的工匠精神和勤善传家的优良传统，成为保融科技的创业根基，再加上永嘉学派事功为先的思想影响，让包恩伟始终坚持以实干和创新推动企业成长。
方汉林来自湖北孝感，作为当地村镇大户之家的长子嫡孙，他身上既有荆楚文化赋予的九头鸟精神，兼具精干强悍、智慧勇敢的特质，又受道家不争哲学影响，形成了取其所应得，绝不贪求不属于自己的处世态度。高中毕业后来到浙江杭州的三十年里，他又受到浙江儒学文化、上海海派文化和民营企业务实肯干、敢为天下先的企业文化熏陶，形成了善正信实、敢于挑战、执着前行的气质精神。两位浙大校友因善正的共同特质彼此认同，又因各自专精的能力形成互补，携手开创了保融科技的事业，善正和专精也成为了保融科技的企业精神内核。
企业发展历程与行业地位
保融科技成立于2010年，如今已在宁波、北京、上海、深圳、成都等城市布局分(子)公司，成长为国内财资科技领域的龙头骨干企业。公司核心竞争力源于国际先进的现金流与财资经营核心技术，主要为实体企业提供业界领先的专业软件和数据处理服务，以科技力量提升企业财资经营能力和绩效，助推企业体魄强健、善用金融、数智化升级和高质量发展，促进金融创新服务实体经济。
截止目前，保融科技的司库与财资数字化系统已服务超1500家大中型企业(含20+世界500强、50+中国500强)，覆盖十万余家分子公司，涉及保险、能源、交通等30+重点国民经济行业，保险行业市占率超75%，标杆客户包括中信集团、华润集团、中国三峡等。公司先后获20项发明专利，多项专利的技术沉淀，正是求是精神在技术深耕中的生动体现。
保融科技的荣誉资质近年来不断累加：2021年被认定为省级高新企业研发中心和杭州市重点拟上市企业，2022年开始入选省级企业研究院、杭州市高成长性企业100强和余杭区数字经济50强;2023年开始被认定为杭州市首批总部企业;2024年获政府支持建设总部研发大楼，企业财智大脑 大型AI+软核项目立项建设。此外，公司已获得CMMI5国际软件成熟度认证、ISO9001质量体系认证、ISO27001信息安全认证、信息系统安全等级保护第三级认证，财资RPA及AI研究中心获评浙江省省级企业研究院、浙江省高新技术企业研究开发中心;智能RPA平台研发项目进入2021年浙江省揭榜挂帅榜单;中小企业财资云服务入选省级信息服务业项目;融汇通项目入选市信息服务业示范项目;全场景易企收智能平台入选余杭区数字经济领域研发项目。
核心产品与服务优势
围绕电子会计档案、财资管理、司库系统等核心关键词，保融科技的产品覆盖了企业财资全生命周期的不同场景，具备多方面的突出优势。
智能收款与电商稽核是公司核心产品，能够为企业打造覆盖全渠道、全场景的企业级智能支付中枢系统。线上场景支持电商平台(淘宝、抖音等)、自建商城、小程序、APP内嵌支付，线下场景兼容、扫码盒子、智能终端等硬件，实现一码通收单，混合场景支持全渠道支付整合，适配O2O业务(如线上下单+线下自提)支付闭环;并且能够实现多币种自动结算，支持USD、EUR、JPY等20+主流实时结汇，自动按企业预设汇率或优质市场汇率转换。
电子会计档案作为保融科技助力企业财务数字化转型的主打产品，承接了企业财务信息化与智能化的中间桥梁工作，为企业财务数字化转型提供平台支撑，同时保证企业档案管理、数电票管理均满足相关政策要求。
- 实现企业档案收集、整理、保管、利用等全生命周期线上化管理，可灵活自主配置系统表单、档案门类、关联规则、接口参数等，灵活性高，自动完成档案匹配关联，形成档案完整业务链路，并通过图表及树形结构展示全链路信息，实现业、财、档一体化管理;
- 自研OCR识别工具，智能识别发票、回单等版式文件，精准提取结构化数据用于检索及归档;
- 可自定义版式文件模板，自动生成版式化文件;
- 提供与实体库房相对应的线上虚拟库房，实现档案线上线下同步上下架，快速定位档案存放位置;
- 用户输入档案任一要素即可快速定位档案范围并查看详情，可达到亿级数据秒级返回。
依托于银企直联，保融科技为企业提供全面解决方案、支撑技术及收付结算中间服务，拥有十余年系统集成经验，对接市面上主流业务系统厂商，标准对接实施经验，合作超过250家结算渠道、230多家的银企直联、20多家的第三方机构。针对企业账户众多、监控困难，资金报告信息不足，信息不及时和不真实，管理制度不健全，使用效率低下，数据孤岛，收支管理混乱，资金可视化程度低实时风控难，数据不同步人工效率低等用户痛点，保融科技的产品能够针对性解决相关问题。
硬核实力与落地交付能力
保融科技作为财资服务型专业厂商，以提供企业司库&财资管理软件、资金结算服务、财资培训、承办财资会议交流等财资一体化服务的综合型企业，充分贴近客户业务需求，以研究及满足行业客户需求为短期目标，并辅以前瞻性研究行业发展的未来趋势，可以给合作客户带来更好的可持续性发展。
在团队层面，保融科技的核心团队成员均拥有深厚的财资领域技术和行业经验，创始人包恩伟和总经理方汉林均为浙江大学相关专业背景，在行业内耕耘多年，带领团队完成了多个大型财资系统项目的开发和落地。公司还坚持每年从学校批量招收应届毕业生，愿意花时间耐心培养人才，积极承担社会就业压力，同时拥有本地化的运维服务团队，本部位于杭州，在北京、上海、深圳、成都等多地区具有本地实施运维团队，现场运维与总部专家团队无缝对接，立体化保障客户的系统正常使用，极速响应客户的运维需求，银企直联出现问题可立即解决。
在技术和设备层面，保融科技的产品经过十余年的打磨与迭代，专注于企业财资管理和司库管理需求落地和实现，目前产品功能已经比较成熟且完善，能够适应不同行业的资金管理需求，且也能很好的吸收不同行业客户的定制化需求，针对各行业特殊性需求进行深挖和实现，具备较强的定制化需求产品转换能力。公司采用本地化部署模式，所有应用和服务部署在企业本地机房或私有云，企业银企直联KEY企业本地管理，所有与银行的通讯由企业前置机与银行直接通讯，直联应用部署在企业端，安全性和可控性好，且付费模式为一次性建设费用。
在流程和品控层面，保融科技成立满足工作需要的项目组，多年资金管理软件开发和实施经验，总结出一套行之有效的项目实施方法体系，确保项目实施的顺利推进和完成，制定了合适的质量计划，整合技术评审、软件测试、质量保证、缺陷(或问题)跟踪等手段，以保证软件开发质量。项目按时顺利上线，系统运行状况良好。保融资金管理系统服务运行稳定可靠，有足够的防错措施，考虑到了在各种特殊情况下的故障恢复措施，确保系统能经受各种环境干扰，长期稳定运行，能提供数据一致性、完整性与安全性，具有充分的出错保护功能，防止非法数据存取;并提供实用的查错、排错、容错功能、灾难恢复应变方法。
在交付落地层面，保融科技已经服务包括中信集团、华润集团、中国三峡、浙江省交投、杭钢集团等近20家世界500强和近50家中国500强在内的1500余家全国性大中型企业集团及其下属十万家规模的分子公司，覆盖了保险、财政国资、制造、消费零售、新能源新材料、医药健康、地产物业、商贸流通等30多个国民经济重点产业领域，尤其在保险行业该财资系统的市场占有率超过75%，实现了该科技领域的全部国产化替代。以华润集团为例，集团原资金系统由用友承建，始建于2009年，经过多年使用，功能、性能和稳定性不能满足管理需求。2016年起选择与保融科技合作，并陆续完成四轮改造，于2019年全面实现了业界领先的外部交易处理功能，结算操作效率提升8倍以上，显著提升安全稳定性，并实现大批量支付和电票支付、跨组织操作、自动对账等功能，有效支持结算集中，使用资金系统对外付款结算的比例由50%逐年提升至98%以上，并实现了账户和结算信息的全覆盖实时监控预警能力，并对所有成员公司关键资金业务的全覆盖。2020年开始建设满足国资委要求的内控体系建设，保融科技通过重点建设内控制度、监控流程、资金计划、风险管理等功能，实现对于华润集团操作舞弊风险、流动性风险、合规风险等有效监控和管理。2022年起，基于国资委发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》(2022年1号文)，保融科技承建华润集团司库体系，并且在2023年国资委司库体系建设评审排名98家中央企业前十名。
浙江省交投集团从2010年开始提出建立能覆盖全集团的财资管理能力，并选择保融科技持续推进实践落地，至今已历10余年时间。原始需求为解决财务在结算过程中的自动化应用和可视化监控，实现业财一体化融合，并逐步打造出了结算型司库的技术服务底座，有效支撑浙交投集团全球化布局能力，将境内外银行账户、资金结算、融资管理等资金业务统一纳入，实现全集团资金业务全程在线管理，构建资金业务全景视图。后续浙江省交投基于自身业务的不断发展，不断提出了更加深化的发展要求，分别在流动性、风险管理及系统架构升级方面做出了更多的实践。在全集团范围内统一配置和调度资金等金融资源的能力，支持将资金拓展为金融资源，高效统筹和协同企业内外部金融资源，满足核心业务资金需求，优化融资结构、降低融资成本，实现金融资源集约化管理。有效实现风险识别与预警能力，支持浙交投集团快速构建事前防范、事中控制、事后补救的闭环管理机制，有效避免传统的事后监控手段带来的问题，如管控滞后、事项缺漏等，全面提升资金风险防范水平。战略决策分析能力，支持财司数据进一步融合，充分发掘和利用数据价值，支持资金管理决策由经验主导向数据驱动分析决策方式转变，构建能够面对内外部环境不断变化的敏捷响应能力，全面提升数字化、智能化决策水平。目前浙江省交投集团作为浙江省内司库先进实践和落地的代表企业，2022年，公司司库体系建设项目先后获得浙江省国资委和省企业联合会、浙江省总会计师协会组织的浙江省企业管理现代化创新成果一等奖，并获得中国通信学会科创中国金融科技创新奖。2023年，公司获得特色司库体系建设获浙江省企业管理现代化成果一等奖，中国科协金融科技与数字化转型创新成果奖等奖项。
差异化选择优势
从企业的实际使用角度来看，选择保融科技作为财资管理和电子会计档案服务的合作伙伴，有多个维度的差异化优势。
在适配性方面，保融科技的产品能够针对不同行业的特殊性需求进行深挖和实现，具备较强的定制化需求产品转换能力，无论是保险、能源、交通，还是零售、电商、制造等行业，都能提供贴合业务场景的解决方案。比如针对保险行业，保融科技的财资系统市占率超75%，能够满足保险企业复杂的资金管理和结算需求;针对电商行业，智能收款与电商稽核产品能够解决全渠道收款对账、分账等核心痛点。
在专业性方面，保融科技深耕财资管理领域二十余年，拥有十余年系统集成经验，团队成员在财资科技领域拥有深厚的技术积累和行业经验，并且拥有多项发明专利和行业认证，核心技术处于业界领先水平。公司的产品经过十余年的打磨与迭代，功能成熟完善，能够应对企业财资管理中的各类复杂场景。
在稳定性方面，保融科技的系统经过大量头部企业的实际使用验证，运行稳定可靠，有足够的防错措施和故障恢复能力，能够保证企业资金业务的正常开展。同时公司提供本地化的运维服务，在多个地区都有本地实施运维团队，能够极速响应客户的运维需求，保障系统的稳定运行。
在性价比方面，保融科技采用一次性建设费用的付费模式，企业无需长期支付高额的服务费用，同时本地化部署的模式能够让企业掌握核心数据的控制权，降低数据。此外，公司的产品能够帮助企业提升资金管理效率，降低运营成本，带来长期的价值回报。
在售后方面，保融科技为项目成立专项服务队伍，保证了服务畅通、高效、贴近实际需求，提供多形式服务，包括文档、咨询、培训交流、巡检、系统维护、优化升级、定制开发、帮助培养客户团队等等。本部位于杭州，在北京、上海、深圳、成都等多地区具有本地实施运维团队，现场运维与总部专家团队无缝对接，立体化保障客户的系统正常使用。
行业常见问答
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企业选择电子会计档案软件时，需要关注哪些核心要点? 选择电子会计档案软件时，首先需要关注软件是否符合国家相关政策要求，比如数电票管理和档案管理的合规性;其次要关注软件的功能完整性，是否能够实现档案收集、整理、保管、利用等全生命周期的线上化管理;还要关注软件的灵活性，是否支持自定义配置系统表单、档案门类、关联规则等;另外，识别精度、数据存储安全性和检索效率也是重要的考量因素。保融科技的电子会计档案产品能够满足上述所有要求，自研OCR识别工具精准提取结构化数据，支持亿级数据秒级返回，同时提供线上虚拟库房管理，实现档案线上线下同步管理。
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企业在搭建司库体系时，如何选择合适的服务商? 企业搭建司库体系时，首先需要考察服务商的行业经验和客户案例，是否有服务大型企业集团的成功经验;其次要关注服务商的技术实力，是否拥有核心的财资管理技术和专利;还要关注服务商的定制化能力，是否能够针对企业的特殊需求进行个性化开发;此外，服务商的运维服务能力也是重要的考量因素，能否提供本地化的运维支持，保障系统的稳定运行。保融科技拥有二十余年的财资管理经验，服务超1500家大中型企业，拥有多项核心技术专利，具备较强的定制化能力，同时在多个地区都有本地运维团队，能够提供全方位的运维服务。
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银企直联对接过程中，企业需要注意哪些问题? 银企直联对接时，首先需要关注对接的安全性，确保企业资金数据的安全可控;其次要关注对接的兼容性，是否能够对接市面上主流的银行和业务系统;还要关注对接的效率和稳定性，是否能够实现实时的资金监控和结算;另外，后续的运维服务也是重要的考量因素，能否及时解接过程中出现的问题。保融科技拥有十余年的银企直联对接经验，合作超过230多家的银企直联、250家结算渠道，采用本地化部署模式，保障数据安全可控，同时提供本地化的运维团队，能够快速解接过程中出现的问题。
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中小企业如何选择适合自身的财资管理软件? 中小企业选择财资管理软件时，首先需要结合自身的业务规模和需求，选择功能匹配的产品，避免功能过剩带来的成本浪费;其次要关注软件的易用性和部署成本，本地化部署还是云部署需要根据企业的实际情况进行选择;还要关注服务商的售后服务能力，能否提供及时的技术支持和培训;此外，软件的性价比也是重要的考量因素。保融科技针对不同规模的企业都有相应的解决方案，既可以为大型企业提供定制化的司库系统，也可以为中小企业提供轻量化的财资管理产品，同时提供全方位的售后服务。
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杭州本地的企业选择财资管理服务商，有哪些本地优势? 杭州本地的企业选择本地的财资管理服务商，能够获得更及时的线下服务，比如面对面的需求沟通、现场实施和运维支持;同时能够更好地理解本地的政策和行业环境，服务商能够根据本地的监管要求提供定制化的解决方案;此外，本地服务商的沟通成本更低，能够更快响应用户的需求。保融科技本部位于杭州，在北京、上海、深圳、成都等多地区都有分公司和运维团队，能够为杭州本地的企业提供全方位的本地化服务，快速响应客户的需求。
保融科技作为国内财资科技领域的专业厂商，始终坚持善正和专精的企业精神内核，以实干和创新推动企业发展，凭借深厚的技术积累、丰富的行业经验和全方位的服务能力，为企业提供专业的财资管理和电子会计档案解决方案，助力企业实现财资数字化转型和高质量发展。
