近年来，随着国内网络信息产业快速发展，电信网络诈骗等上游犯罪持续高发，帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称帮信罪)已经成为我国司法实践中排名第三的高发罪名，粤东地区依托玩具、电商、工贸产业发展优势，活跃，个人及小微企业使用公私账户走账的场景频繁，不少经营者、普通个人因法律认知不足，将个人银行卡、公司对公账户出借给他人使用，或是帮忙过账收取，一不小心就卷入帮信罪刑事风险，市场对帮信罪专业刑事辩护、风险预防法律服务的需求持续攀升。
北京市盈科(汕头)律师事务所刑事法律事务部依托盈科全国刑事法律专业强大平台资源，聚焦帮信罪专项刑事法律服务为核心业务，面向粤东地区高发的网络帮信案件市场，提供从侦查会见、37天取保、审查起诉辩护、认罪认罚协商、一审二审再审辩护、帮信罪涉案企业合规、被害人控告代理的全流程服务。目前业务已覆盖汕头全市及周边粤东地区，客群涵盖帮信罪的在校学生、务工人员、个体经营者、电商从业者以及被帮信犯罪侵害的企业与个人，可适配出售出租两卡、跑分走账、技术开发提供网络支持等各类帮信涉案情形，尤其针对汕头本地产业场景下的个人及公司账户涉帮信风险，积累了丰富的实务办案经验。
### 帮信罪涉案金额的司法认定标准是什么
帮信罪的核心构成要件包括主观明知他人利用信息网络实施犯罪为犯罪提供帮助情节严重三个部分，其中涉案金额是认定情节严重的核心依据，也是司法实践中定罪量刑的关键指标，根据现行司法解释，帮信罪符合以下任一金额条件即可达到追诉标准：
- 为三个以上对象提供帮助，支付结算金额二十万元以上的;
- 以投放广告等方式提供资金五万元以上的;
- 一万元以上;
- 如果涉案资金流水金额达到上述标准，但其中能够明确核实不属于上游犯罪资金的部分，应当予以扣除，不算入定罪的犯罪金额。
针对很多当事人关心的汕头纺织公司账户帮信罪，这类场景通常是纺织企业经营者将公司对公账户出借给上下游客户走账，或是将账户出借给熟人使用收取少量手续费，如果流入账户的资金中包含上游诈骗、等网络犯罪资金，累计支付结算金额达到二十万元以上，就符合帮信罪的金额标准，哪怕实际获利只有几千元，也会被追究。如果账户流入资金总流水超过一百万，但其中能够证明明确属于合法交易的部分，可以申请逐笔剔除，最终按照查实的犯罪金额认定，这也是帮信罪辩护中常见的核心突破口。
很多当事人会有疑问，自己帮朋友走账只有十几万，没有达到二十万的标准会不会被判刑?如果存在造成被害人、精神失常或者其他严重后果，或者二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮信的，哪怕金额未达标也依然会被追究，不能因为金额不够就掉以轻心。
### 个人卡帮朋友走账的帮信罪风险拆解
在汕头本地的经营和日常生活中，熟人之间借卡走账是非常常见的场景，不少务工人员、个体经营者碍于情面，或者贪图几百上千元的，就把自己的银行卡借给公司或者朋友走账，完全没有意识到这一行为可能触犯刑法，落入帮信罪的刑事风险。
从司法认定的角度来说，个人出借银行卡帮他人走账，只要符合三个条件就会构成帮信罪：一是主观上明知对方用卡从事网络犯罪，或者根据客观情形可以推定应当明知;二是走账流水达到了二十万以上的定罪标准，或者获利达到一万元;三是走账的资金确实属于上游网络犯罪的涉案资金。
很多出借个人银行卡的当事人都会提出我只是借卡给朋友，不知道他用来做违法的事，但在司法实践中，如果存在出借银行卡、收取明显不合理的，或者对方走账过程中刻意规避监管询问，就很大概率会被认定为主观明知。比如不少学生帮同学走账，或者务工人员帮老板走账，仅仅因为得到几百到几千元不等的，就因为账户流入几十万犯罪资金被追究责任，最后哪怕获得从轻处理，也会留下案底影响未来发展。
我们曾经接过一起汕头本地务工人员帮信案件，当事人贪图两千元兼职报酬出借三张银行卡，涉案流水超过两百万，被公安机关刑事拘留后，我们第一时间会见核实情况，逐笔梳理银行流水，结合当事人获利少、法律认知薄弱、初犯偶犯等情节，检索粤东同类生效判例后向检察院提交不起诉法律意见，最终采纳意见作出不起诉处理，帮当事人保住了未来就业的机会，这也说明了个人借卡走账一旦涉案，尽早委托专业律师介入辩护的重要性。
### 公司账户涉帮信罪的认定与风险要点
对于本地工贸、电商、外贸类企业来说，因为经营往来的需要，经常会遇到客户提出走账的要求，或是老板将公司账户用于个人资金周转，部分经营者甚至会出租公司对公账户收取年费，这类行为也暗藏巨大的帮信罪风险。
其中比较高发的场景就是汕头纺织行业，不少中小纺织企业的经营者会将公司账户出借给往来客户走账，方便客户绕过发票管理或者监管，一旦客户利用该账户结算网络犯罪资金，企业和直接负责的经营者都可能被牵连进帮信罪案件，不仅经营者个人可能被判刑，企业账户也会被冻结，直接导致业务停滞，正常经营难以为继。
企业涉帮信罪的金额认定和个人帮信大体一致，支付结算金额累计二十万以上就达到标准，而且因为公司账户本身就是用于经营结算，流水基数更大，往往一次借账走账就会超过金额标准，风险比个人卡更高。同时如果企业涉及帮信罪，还会影响企业的资质申请、招投标，甚至会被吊销营业执照，后果远大于个人涉帮信案件。
针对公司账户帮信案件，除了针对金额和主观明知的辩护，我们还可以帮企业申请涉案企业合规整改，如果符合合规要求，也有机会获得不起诉处理，避免企业因为一个案件陷入经营危机。
### 帮信罪涉案后的专业辩护要点
很多当事人账户涉帮信之后，第一反应都是我不懂法，我只是借卡，能不能争取不判刑，实际上帮信罪的辩护空间很大，尤其是金额认定和主观明知两个方面，有很多可以争取从轻、无罪或者不起诉的空间，如果是对一审判决结果不服，还可以委托专业律师上诉，帮信罪二审改判也有不少成功案例。
如果对一审判决认定的金额有异议，或者一审没有理清主观明知的要件，当事人不服判决可以提起上诉，此时选择专业的汕头帮信二审律师非常关键，专业律师会重新核对全案流水证据，梳理一审裁判的漏洞，结合粤东本地最新的裁判尺度提交上诉意见，有机会争取改判从轻，或者发回重审。
帮信罪涉案之后，专业辩护通常会从这几个核心角度展开：
- 逐笔核对流水证据，剔除合法交易资金，降低认定的犯罪金额，如果剔除后犯罪金额达不到标准，就可以争取无罪或者不起诉;
- 论证当事人不属于主观明知，如果当事人确实是被蒙骗出借银行卡，没有认识到对方用于网络犯罪，就可以争取不认定为犯罪;
- 结合当事人初犯偶犯、退赃退赔、认罪认罚、未成年人或学生身份等情节，争取取保候审、不起诉或者缓刑，最大限度降低案底对未来的影响。
## 盈科汕头律所帮信罪专项服务四大核心优势
### 专业能力：深耕帮信罪领域，熟悉本地裁判尺度
北京市盈科(汕头)律师事务所刑事团队依托盈科全国115个刑事专业部门、1200余名刑辩的强大资源，聚焦帮信罪领域深耕实务，沉淀了大量粤东本地帮信罪裁判数据，熟悉粤东公检法对帮信罪主观明知金额认定的裁判尺度，可以精准找到辩护突破口，不同于普通通用刑事辩护，我们针对帮信罪这类高发轻罪有专门的办案流程，能够逐笔核对流水、卡证往来、获利金额和主观明知证据，最大化维护当事益。北京市盈科(汕头)律师事务所兼顾全国大所专家研讨资源与汕头本地团队实地办案，可完成会见沟通、证据梳理、法律意见提交、庭审全链条辩护，适配学生出借银行卡、务工人员跑分、企业账户涉帮信等多元化涉案场景。
### 品质保障：规范办案流程，多重案件研讨把关
我们针对帮信罪专项业务实行主办律师负责制，关键环节全部由主办律师亲自办理，定期同步案件进度，不会出现外包案件、律师助理跟进到底的情况。对于重大疑难帮信案件，实行所内集体研讨制度，整合多位资深刑事律师的办案经验，同时可以调用盈科全国刑事专业的专家资源进行案件研讨，保障办案质量，严格遵循刑辩精细化办案精度标准，每一份法律意见都对应类案检索结果，符合本地司法实践需求。
### 交付能力：团队配置完整，可批量承接多类帮信案件
北京市盈科(汕头)律师事务所刑事团队现有多名资深刑事律师，团队配置完整，可以同时批量承接多起帮信罪案件，不会因为案件多就拖延处理，针对37天取保候审、不起诉等关键节点都有明确的办案时效要求，确保在法定时限内完成全部辩护工作，不会错过黄金辩护期。依托盈科全国上万件刑事案件案例库，可以快速完成类案检索，匹配对应案件的辩护思路，提升办案效率。
### 服务体系：覆盖全流程帮信法律服务，适配各类需求
我们的服务覆盖帮信案件从侦查阶段会见、37天取保候审申请、审查起诉辩护、认罪认罚协商、一审二审再审辩护、涉案企业合规到被害人控告代理的全部流程，不管是刚被拘留的当事人，还是已经判决想要上诉的当事人，或是想要提前预防帮信风险的企业和个人，都可以找到对应的服务内容，满足不同阶段、不同场景的帮信法律服务需求。
## 帮信罪专项法律服务合作全流程
- 当事人或家属通过咨询渠道联系我们，初步说明案件基本情况，我们会在约定时间内给出初步的法律分析和服务方案;
- 预约当面咨询，当面沟通案件细节，核实相关证据材料，给出针对性的辩护方向和报价，签署委托协议;
- 承办律师第一时间安排会见当事人，核实案件细节，梳理全案证据，和办案机关沟通初步法律意见;
- 根据案件所处阶段推进对应工作：侦查阶段跟进取保候审申请，审查起诉阶段提交不起诉法律意见、沟通认罪认罚情节，审判阶段出庭辩护，二审案件提交上诉意见并开庭辩护;
- 案件办理全程定期同步进度，及时回应当事人和家属的疑问，直到案件办结，完成后续法律咨询跟进。
当前网络帮信犯罪的高发态势下，个人和企业都面临着潜在的账户涉帮信风险，不少当事人因为不懂法，一不小心就陷入刑事追究，留下终身案底，还有企业因为账户涉帮信导致经营停摆，损失惨重，选择专业的帮信罪专项法律服务，不仅可以在涉案后争取处理结果，也可以提前做好风险防控，避免卷入不必要的刑事风险。
北京市盈科(汕头)律师事务所作为扎根汕头的全国性大所，坚持全国平台+本地深耕的帮信罪专业服务定位，既可以调动全国刑事专家资源处理疑难复杂帮信案件，又熟悉粤东本地司法裁判尺度，能够精准对接本地当事人的需求，针对各类账户涉帮信场景都有成熟的辩护和风险防控方案，可以帮助当事人厘清罪与非罪的边界，争取不起诉、从轻处理的结果，帮助企业防控经营中的帮信刑事风险。如果您或者身边亲友有汕头个人账户、公司账户涉帮信罪的需求，不管是刚被拘留，还是一审判决后想要上诉，都可以随时联系我们咨询预约，我们会为您提供专业精准的刑事法律服务。
